Les avantages d’un don testamentaire pour vous ET votre famille
Par Volonté de faire
L’idée de faire un don à un organisme de bienfaisance au moyen de votre testament peut vous amener à vous questionner : pourquoi faire une telle contribution alors que vous devez subvenir aux besoins de votre famille ?
Tout à fait! Nous voulons tous nous assurer d’avoir pris toutes les mesures pour que nos proches, incluant les enfants et les petits-enfants, aient suffisamment de ressources et puissent s’épanouir après notre départ.
Il ne fait aucun doute que vous souhaitiez désigner vos proches comme bénéficiaires dans votre testament et ainsi avoir la certitude qu’ils recevront la majeure partie de votre patrimoine. Et si vous pouviez « faire mieux » avec votre testament ? Et si vous pouviez faire une contribution significative à votre cause préférée et soutenir votre famille ? Ne serait-ce pas le meilleur des deux mondes?
Songez-y en pourcentages
Vous n’avez pas à choisir entre votre famille et les causes qui vous tiennent à cœur. Réfléchissez à ce qu’un faible pourcentage de votre patrimoine pourrait représenter pour votre organisme de bienfaisance préféré, alors que vous laisseriez la majeure partie à vos proches.
Disons que la valeur de votre patrimoine – vos biens, votre épargne, etc. – s’élève à 650 000 $. Un faible 5 % équivaut à un don de bienfaisance de 32 500 $. Imaginez ce que vous pourriez accomplir avec une contribution de cette ampleur ! Qui plus est, vos êtres chers profiteront des 95 % des avoirs restants.
Faites le calcul. Le résultat pourrait vous surprendre.
Ne négligez pas les avantages fiscaux !
Votre succession est susceptible de recevoir une facture élevée d’impôt sur le revenu à votre décès. Vous pensez peut-être que ces paiements sont inévitables. Or, vous avez le choix. Vous pouvez réaffecter à un organisme de bienfaisance des fonds qui auraient autrement été versés en impôt.
Autrement dit, lorsque vous faites un tel don par testament, votre succession obtient un crédit d’impôt pour don de bienfaisance qui peut couvrir une partie de la facture.
Revenons à notre exemple. Si vous léguez 5 % de votre patrimoine de 650 000 $ à un organisme de bienfaisance (don de 32 500 $), votre succession profite alors d’une réduction d’impôt d’environ 2,5 %, soit l’équivalent de 16 250 $.
Informez-vous auprès d’un conseiller ou d’une conseillère qui peut vous aider à optimiser les avantages fiscaux de vos dons de bienfaisance. Consultez notre site Web pour trouver des conseillers financiers, dont plusieurs offrent des consultations gratuites.
Rassemblez votre famille avec un héritage significatif
Prendre soin de sa famille ne consiste pas seulement à s’assurer qu’elle dispose des ressources financières nécessaires. Comment se sentiront vos proches après votre départ ? Y a-t-il quelque chose que vous pouvez faire pour atténuer la douleur que votre décès entraînera ?
Un don de bienfaisance dans votre testament peut adoucir une période difficile. Il peut rassembler vos proches, qui l’utiliseraient pour célébrer votre vie et les causes auxquelles vous avez contribué.
Il peut également constituer un héritage qui incitera vos enfants, vos petits-enfants et les prochaines générations à donner en retour. Lisez ce récit d’un couple qui a impliqué leurs filles dans le choix d’un don testamentaire.
C’est à vous de façonner l’héritage que vous souhaitez laisser. Vous savez que vous pouvez soutenir votre famille et votre cause préférée, et vous connaissez les avantages. Quelles mesures prendrez-vous?
