Dans quelle situation une plateforme testamentaire en ligne est-elle la bonne solution?

Par Will Power |


Il est important de rédiger un testament, et il existe plusieurs façons de le faire. La méthode la plus courante pour la plupart des gens consiste à consulter un(e) avocat(e) versé(e) dans le droit successoral ou, au Québec, un(e) notaire. Ces conseiller(ère)s juridique peuvent examiner votre situation et établir ce que vous devez indiquer dans votre testament. Si votre succession est complexe ou si vous souhaitez obtenir des conseils personnalisés, vous devez absolument consulter un(e) conseiller(ère) juridique.

Mais si votre succession est simple, vous pouvez tirer parti d’un service testamentaire en ligne. Cela peut être un moyen pratique et moins coûteux de préparer votre testament.

Quand miser sur la rédaction testamentaire en ligne

Les plateformes testamentaire en ligne sont idéales pour les personnes dont la succession est simple. Vous ignorez si c’est votre cas? Voici quelques situations courantes qui peuvent être facilement gérées avec un tel service :

–   Vous possédez une propriété au Canada.

–   Vous avez des actifs ou des placements au Canada.

–   Vous êtes célibataire, ou vous avez un(e) époux(se) ou un(e) conjoint(e) de fait.

–   Vous avez un ou plusieurs enfants.

–   Vous souhaitez laisser des legs spécifiques, comme des œuvres d’art ou des bijoux.

–   Vous souhaitez désigner un(e) tuteur(trice) pour prendre soin de votre animal de compagnie, ou laisser une partie de votre succession à cette personne pour les soins à votre animal.

–   Vous souhaitez faire un don en espèces ou un don équivalent à un pourcentage de votre succession à un organisme de bienfaisance.

–   Vous n’avez pas de condition particulière (« si ceci, alors cela ») à indiquer dans votre testament.

–   Vous partagerez votre succession entre plusieurs bénéficiaires, mais ne prévoyez pas de clause particulière.

–   Vous souhaitez rédiger une procuration écrite (ou un mandat de protection au Québec) pour établir des mesures dans le cas où vous deveniez inapte à prendre des décisions, par exemple, à cause d’une maladie.

Quand recourir à un(e) conseiller(ère) juridique

Nous vous recommandons de faire appel à un(e) avocat(e) spécialisé(e) en droit successoral, ou un(e) notaire au Québec, si votre succession est plus complexe et qu’elle nécessite un avis juridique. Votre succession pourrait être considérée comme telle dans les situations suivantes :

–   Vous avez une condition particulière (« si ceci, alors cela ») à indiquer dans votre testament.

–   Vous possédez une propriété ou des actifs à l’extérieur du Canada et vous avez besoin de plusieurs testaments pour gérer vos biens sur plusieurs territoires.

–   Vous possédez une entreprise et souhaitez faire un testament réciproque.

–   Vous souhaitez établir des règles particulières ou uniques pour la fiducie de votre enfant d’âge mineur.

–   Vous avez un enfant avec un handicap ou des besoins particuliers, dont la fiducie pourrait être complexe.

–   Vous vivez au sein d’une famille recomposée.

–   Vous souhaitez exclure votre époux(se) ou un enfant de votre testament.

– Vous désirez opter pour une solution sophistiquée de planification fiscale.

– Vous voulez parler à quelqu’un pour obtenir des conseils juridiques sur votre situation particulière.

C’est tout! Les testaments ne doivent pas être rédigés obligatoirement par des avocats ou des notaires. Toutefois, ceux-ci peuvent vous aider si votre situation est complexe ou que vous souhaitez obtenir des conseils juridiques. Sinon, une plate-forme en ligne peut vous convenir.

Quelle que soit l’option choisie, rappelez-vous qu’un testament doit être rédigé par une personne saine d’esprit, et signé par vous-même ainsi que par deux témoins (autres que des bénéficiaires de votre succession) présents au moment de la signature du document.